Pour les entreprises

Gestion de trésorerie d’entreprise

Sécurité, liquidité, performance : optimiser la trésorerie excédentaire de votre entreprise, sans jamais transiger sur ses impératifs de fonctionnement.

Une problématique propre à l’entreprise

La trésorerie d’une entreprise n’est pas un patrimoine comme un autre. Elle doit rester disponible pour financer le cycle d’exploitation, les investissements ou les aléas, tout en évitant l’écueil de l’argent qui dort et perd de la valeur face à l’inflation.

  • Un horizon court à moyen terme

    Contrairement à un placement patrimonial personnel, la trésorerie se place sur des échéances rapprochées.

  • Une disponibilité rapide

    Les fonds doivent pouvoir être mobilisés sans délai.

  • Des contraintes comptables et de gouvernance

    Validation en direction financière, voire en conseil d’administration.

  • Un reporting régulier

    Aux organes de décision de l’entreprise.

Notre approche en trois piliers

Nous accompagnons les directions financières et les dirigeants dans la définition et la mise en œuvre d’une politique de placement adaptée à ces contraintes spécifiques.

  • Sécurité

    La priorité est donnée à la préservation du capital. Nous privilégions des supports et des contreparties de qualité, en diversifiant les émetteurs et les classes d’actifs pour limiter les risques.

  • Liquidité

    Nous cartographions votre trésorerie par horizon d’utilisation, afin de caler chaque poche sur le support le plus approprié.

  • Performance

    Une fois la sécurité et la liquidité assurées, nous recherchons, pour la part de trésorerie qui le permet, un rendement optimisé par rapport aux solutions bancaires standards.

Gratte-ciel de verre vu en contre-plongée

Chaque poche, son horizon

Votre trésorerie est répartie selon son horizon d’utilisation, puis chaque poche est placée sur le support le plus approprié.

  • Trésorerie d’exploitation

    Disponible à tout moment.

  • Trésorerie de précaution

    Mobilisable sous quelques mois.

  • Trésorerie stratégique ou excédentaire

    Placée sur une plus longue échéance.

Notre process pour les entreprises

  1. Cartographie

    De la trésorerie et de ses horizons d’utilisation.

  2. Politique de placement

    Définie et validée avec la direction financière et/ou la gouvernance.

  3. Sélection des supports

    En architecture ouverte, sans conflit d’intérêts.

  4. Reporting et suivi

    Suivi régulier des positions, notamment via notre application Cube.

  5. Revue périodique

    De la politique de placement, selon l’évolution des besoins de l’entreprise.

Deux personnes dans un hall d’architecture contemporaine baigné de lumière

Pour qui ?

  • PME et ETI

  • Holdings patrimoniales et professionnelles

  • Sociétés civiles

  • Professions libérales en société

  • Associations et fondations

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